酒鋼集團財務(wù)有限公司2023年度信息披露報告

一、基本信息
（一）中文全稱： (略)
（二）英文全稱：JiugangGroupFinanceCo.,Ltd
（三）法定代表人：楊金山
（四）金融許可證編號：L0123H*
（五）注冊地址： (略) 城 (略) 中廣宜景灣
（六）經(jīng)營范圍：吸收成員單位存款；辦理成員單位貸款；辦理成員單位票據(jù)貼現(xiàn)；辦理成員單位資金結(jié)算與收付；提供成員單位委托貸款、債券承銷、非融資性保函、財務(wù)顧問、信用鑒證及咨詢代理業(yè)務(wù)；從事同業(yè)拆借；辦理成員單位票據(jù)承兌；從事固定收益類有價證券投資；即期結(jié)售匯；經(jīng)金融監(jiān)管機構(gòu)核準(zhǔn)開展的其他業(yè)務(wù)。
（七）公司簡介： (略) （以下簡稱“財務(wù)公司”）是依據(jù)《公司法》和《 (略) 管理辦法》設(shè)立的，以加強酒鋼集團資金集中管理和提高資金使用效率為目的，為集團成員單位提供金融服務(wù)的非銀行金融機構(gòu)。成立于2011年2月，注冊資本30億元人民幣。
二、公司治理信息
（一）股東及股東會
財務(wù)公司股東共4個，股東構(gòu)成、出資金額、出資比例如下：

序號	股東名稱	投資金額（萬元）	股權(quán)比例
1	酒泉鋼鐵（集團） (略)	*	63%
2	甘肅酒鋼集團 (略)	*	20%
3	嘉峪關(guān) (略)	*	16%
4	(略)	3000	1%
	合計	*	100%

股東單位在2023年度內(nèi)未發(fā)生變動。
《 (略) 章程》明確了股東享有的權(quán)利和義務(wù)，并對股東會職權(quán)和會議作出規(guī)定。2023年，財務(wù)公司召開了2次股東會。
（二）董事及董事會
楊金山董事長已獲得任職資格
逯玉龍董 事已獲得任職資格
董 昀獨立董事已獲得任職資格
高 欣董 事已獲得任職資格
葸有峰董 事已獲得任職資格
李林生職工董事已獲得任職資格
陳 陽董事會秘書，非高級管理人員
董事會成員在2023年度內(nèi)發(fā)生變動。其中，選舉葸有峰董事為第五屆董事會董事長，楊金山先生不再擔(dān)任董事長；趙利軍同志不再擔(dān)任董事，逯玉龍擔(dān)任董事。
2023年，財務(wù)公司召開了6次董事會會議。各位董事均勤勉履職， (略) 經(jīng)營管理狀況，按時參加董事會會議，對董事會審議事項進行充分審查，獨立、專業(yè)、客觀地發(fā)表意見，在審慎判斷的基礎(chǔ)上獨立作出表決，遵守法律法規(guī)、 (略) 章程?，F(xiàn)有獨立董事1名，能夠保證足夠的時間和精力有效履行職責(zé)，能夠?qū)蓶|大會或者董事會審議事項發(fā)表客觀、公正的獨立意見， (略) 、中小股東和成員單位的合法權(quán)益，不存在受股東、實際控制人、高級 (略) 存在重大利害關(guān)系的單位或者個人影響的情形。
（三）監(jiān)事及監(jiān)事會
公司設(shè)監(jiān)事會，對董事會、經(jīng)營層成員的職務(wù)行為進行監(jiān)督。監(jiān)事會成員3人，由股東監(jiān)事和職工監(jiān)事等組成，其中職工代表的比例不得低于三分之一。監(jiān)事會設(shè)主席1人，由全體監(jiān)事過半數(shù)選舉產(chǎn)生。
李曉瑩監(jiān)事會主席已備案
王國盛股東監(jiān)事已備案
陳穎俊職工監(jiān)事已備案
監(jiān)事會成員在2023年度內(nèi)未發(fā)生變動。
財務(wù)公司監(jiān)事會深入貫徹落實監(jiān)管工作要點與監(jiān)管談話要求，深化監(jiān)督“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”自查與問題整改，不斷完善監(jiān)事會議事規(guī)則。2023年召開監(jiān)事會會議5次。各位監(jiān)事均勤勉履職，持 (略) 的公司治理、戰(zhàn)略管理、經(jīng)營投資、風(fēng)險管理、內(nèi)控合規(guī)、財務(wù)會計等情況，按時參加監(jiān)事會會議，對審議事項充分審查，獨立、客觀地發(fā)表意見， (略) 股東會、董事會等相關(guān)重要會議，嚴格執(zhí)行法律法規(guī)、 (略) 章程規(guī)定，積極構(gòu)建制衡體系，促進公司持續(xù)健康發(fā)展。
（四）高級管理層
高 欣 總經(jīng)理 已獲得任職資格
董 巍 運營總監(jiān) 已獲得任職資格
郭 明 總審計師 已獲得任職資格
高級管理層在2023年度內(nèi)發(fā)生變動。2023年12月， (略) 總經(jīng)理，由總審計師郭明同志代為履行總經(jīng)理職責(zé)。
總經(jīng)理對董事會負責(zé)，由董事會采用任期制和契約化管理選聘機制，并以公開、透明的方式選聘高級管理人員，持續(xù)提升高級管理人員的專業(yè)素養(yǎng)和業(yè)務(wù)水平。不存在董事長兼任總經(jīng)理情形。財務(wù)公司高級管理層成員均遵守法律法規(guī)、 (略) 章程，具備良好的職業(yè)操守，遵守高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德準(zhǔn)則，對公司善意、盡職、審慎履行職責(zé)，未出現(xiàn)怠于履行職責(zé)或越權(quán)履職情形。
（五）公司黨組織
根據(jù)《 (略) 黨委關(guān)于部分基層黨組織設(shè)置調(diào)整的通知》《 (略) 機關(guān)黨委關(guān)于部分黨支部設(shè)置調(diào)整的通知》，2023年9月，撤銷中國共產(chǎn)黨 (略) 公司委員會，成立中國共產(chǎn)黨 (略) 支部委員會（ (略) 黨支部）， (略) 機關(guān)黨委管理。重點管政治方向、領(lǐng)導(dǎo)班子、基本制度、重大決策和黨的建設(shè)，切實承擔(dān)好從嚴管黨治黨責(zé)任。重大經(jīng)營管理事項均經(jīng)黨組織前置研究討論后，再由總經(jīng)理辦公會議或董事會會議或股東大會作出決定，黨組織切實發(fā)揮了把方向、管大局、保落實的領(lǐng)導(dǎo)作用。財務(wù)公司黨組織能夠積極發(fā)揮政治核心作用，加強政治引領(lǐng)，宣傳 (略) 線方針政策，團結(jié)凝聚職工群眾，維護各方合法權(quán)益，建設(shè)先進企業(yè)文化，促進了公司持續(xù)健康發(fā)展。
（六）公司治理情況
2023年，財務(wù)公司持續(xù)強 (略) 治理各個環(huán)節(jié)，完成董事會換屆選舉，持續(xù)堅持和完善“雙向進入、交叉任職”領(lǐng)導(dǎo)體制。
財務(wù)公司股東均為甘肅省屬國有企業(yè)，均使用來源合法的 (略) ，持股比例和持股機構(gòu)數(shù)量均符合監(jiān)管規(guī)定，其財務(wù)信息、股權(quán)結(jié)構(gòu)、入股資金來源、控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人、投資其他金融機構(gòu)情況等信息及其變化情況均透明公開，不存在 (略) 股份的情形。按照法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，在公司章程中列明了股東義務(wù)和股東大會職權(quán)，并明確了發(fā)生重大風(fēng)險時相應(yīng)的損失吸收與風(fēng)險抵御機制。財 (略) 法等法律法規(guī)、 (略) 章程行使股東權(quán)利，股東相互之間就行使權(quán)利開展正當(dāng)溝通協(xié)商。股東 (略) 章程規(guī)定的范圍內(nèi)行使職權(quán)，并建立了安全、經(jīng)濟、 (略) 絡(luò)或采用其他方式，為中小股東參加股東大會提供便利條件。
通過任期制和契約化管理改革，財務(wù)公司不斷優(yōu)化薪酬結(jié)構(gòu)，完善了高級管理人員績效薪酬延期支付和追索扣回機制。本年度內(nèi)未發(fā)生風(fēng)險損失超常暴露情形。薪酬管理激勵約束機制能夠兼顧業(yè)務(wù)人員與黨務(wù)、風(fēng)險管理、合規(guī)管理、內(nèi)部審計等管理、監(jiān)督人員。其中，內(nèi)部審計、內(nèi)控合規(guī)和風(fēng)險管理部門員工的薪酬水平得到適當(dāng)保證，任職職工人數(shù)8人，占總職工人數(shù)的21%，能夠吸引與其職責(zé)相匹配的專業(yè)人員。
財務(wù)公司尊重成員單位、員工、股東單位、社區(qū)等利益相關(guān)者的合法權(quán)益，積極維護利益相關(guān)者合法權(quán)益提供必要的條件，保障利益相關(guān)者能夠定期、及時、充分地獲得與其權(quán)益相關(guān)的可靠信息，保障員工享有平等的晉升發(fā)展環(huán)境，為職工大會、工會依法履行職責(zé)提供必要條件。鼓勵員工通過合法渠道對有關(guān)違法、違規(guī)和違反職業(yè)道德準(zhǔn)則的行為向董事會、監(jiān)事會或監(jiān)管機構(gòu)報告。
三、風(fēng)險評估情況

	內(nèi)在風(fēng)險	風(fēng)險管理質(zhì)量	整體風(fēng)險狀況	風(fēng)險變化趨勢
信用風(fēng)險	低等	高	低等	低等
市場風(fēng)險	中等	高	中等	中等
流動性風(fēng)險	低等	高	低等	中等
操作風(fēng)險	低等	高	低等	低等
法律風(fēng)險	低等	高	低等	低等
聲譽風(fēng)險
戰(zhàn)略風(fēng)險
整體風(fēng)險	低等	高	低等	中等

注：法律風(fēng)險、聲譽風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險為可選擇項目。
根 (略) 的行業(yè)特性，公司風(fēng)險主要包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險。
（一）信用風(fēng)險
財務(wù)公司的服務(wù)對象僅限于集團及成員單位，行業(yè)集中度較高。2023年，鋼鐵行業(yè)業(yè)績?nèi)猿食掷m(xù)下滑態(tài)勢，原燃料供需格局強于鋼材，使得鋼材價格持續(xù)回落，在鋼材需求疲弱的大環(huán)境下，原燃料端并沒有助推鋼材價格上漲，導(dǎo)致了鋼材的銷售利潤明顯下滑，部分企業(yè)營業(yè)持續(xù)收入下降、還款壓力上升，部分信貸資產(chǎn)面臨一定風(fēng)險隱患。但公司認真落實監(jiān)管工作要點和監(jiān)管談話內(nèi)容，回歸主責(zé)主業(yè)，走“專業(yè)化、特色化”的高質(zhì) (略) ，通過深化產(chǎn)品與服務(wù)、“用實實用”金融政策，通過個性化的風(fēng)險擔(dān)保與轉(zhuǎn)移措施， (略) 經(jīng)營風(fēng)險、又提升了服務(wù)實體經(jīng)濟效能。截至2023年末，公司從未發(fā)生不良貸款，信貸資產(chǎn)質(zhì)量良好，公司將信用風(fēng)險管理質(zhì)量評定為高。
（二）市場風(fēng)險
2023年，在經(jīng)濟下行壓力加大和降低實體融資成本的大環(huán)境下，資產(chǎn)端定價仍處于下行通道，負債端成本也仍然面臨上升壓力，市場利率下行趨勢仍明顯。隨著疫情防控優(yōu)化措施的持續(xù)落實，穩(wěn)經(jīng)濟各項政策效應(yīng)逐步釋放，經(jīng)濟增速有望持續(xù)回升。但仍受世界經(jīng)濟增長動能減弱的影響，促進經(jīng)濟持續(xù)恢復(fù)還需要付出艱苦努力。隨著監(jiān)管政策逐步收緊， (略) 場的價值高地，因而將內(nèi)在風(fēng)險、整體風(fēng)險狀況、風(fēng)險變化趨勢評定為中等，將市場風(fēng)險管理質(zhì)量評定為高。
（三）流動性風(fēng)險
公司始終堅持“以流動性管理為前提”的資產(chǎn)、資金管理模式，不斷完善流動性資金管理機制、落實限額管理，持續(xù)推進流動性風(fēng)險應(yīng)急處置機制建設(shè)。在資金管理方面，不斷加大頭寸管理力度、強化“零余額”歸集；在資產(chǎn)結(jié)構(gòu)方面，強化利率的導(dǎo)向管理，合理配置資本期限與結(jié)構(gòu)，強化流動性保障；在流動性補充方面，拓展有效同業(yè)渠道，提升短期流動性補入能力，通過多措并舉，有效防控流動性風(fēng)險，公司將流動性風(fēng)險管理質(zhì)量評定為高。
（四）操作風(fēng)險
公司持續(xù)加強風(fēng)險防控與管理水平，強化業(yè)務(wù)操作與管理的合規(guī)性、科學(xué)性和效率性，有效防范操作風(fēng)險。通過制定部門職責(zé)和崗位職責(zé)，使各部門職責(zé)明確，合理設(shè)置“有制衡、有銜接”的操作節(jié)點，保證業(yè)務(wù)權(quán)責(zé)和風(fēng)險管理的有效性，強化監(jiān)督各節(jié)點履職合規(guī)性，公司將操作風(fēng)險管理質(zhì)量評定為高。
（五）法律風(fēng)險
深入學(xué)法治思想，緊緊圍繞“十四五”高質(zhì)量發(fā)展、國企改革三年行動重點任務(wù)，健全公司法人治理結(jié)構(gòu)，建立法治宣傳陣地，全面落實法治建設(shè)與普法工作部署，一是制定第一責(zé)任人清單，成立法治建設(shè)與普法工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實落實領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭學(xué)法述法的“六個一”要求，不斷健全法務(wù)管理部門的合同管理、案件管理、普法宣傳等職能，持續(xù)推進“5個100%”合規(guī)審核要求，不斷健全“三級19類”制度體系，年內(nèi)完成制度“立、改、廢”共計76項，積極推進“八五”普法工作部署，依托“兩微一端” (略) 、短信普法微講堂等多種形式廣泛宣教，營造濃郁學(xué)法氛圍，落實“重點人群精準(zhǔn)普法、重點工作高效普法、重點領(lǐng)域以案釋法”，全年共計開展專題普法活動14次。公司將法律風(fēng)險管理質(zhì)量評定為高。
四、主要會計數(shù)據(jù)和監(jiān)管指標(biāo)
（一）重要提示
財務(wù)公司董事會、監(jiān)事會及董事、監(jiān)事、高級管理人員保證報告內(nèi)容的真實、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并承擔(dān)個別和連帶的法律責(zé)任。
（二）資本結(jié)構(gòu)
截止2023年末，資產(chǎn)總額為*萬元，負債總額為*萬元，全年實現(xiàn)利潤總額*萬元。
（三）資本充足率
公司2023年末新資本充足率43.73%，資本充足。
（四）損益狀況
2023年實現(xiàn)營業(yè)收入*萬元，實現(xiàn)利潤總額*萬元，凈利潤*萬元。資產(chǎn)收益率為1.50%，凈資產(chǎn)收益率為4.15%。
（五）流動性情況
2023年末流動性比例為65.85%，公司總體流動性充足，資金運營較為安全。
（六）本年度財務(wù)預(yù)算執(zhí)行情況
2023年，完成實現(xiàn)營業(yè)收入年度目標(biāo)的106.43%，完成利潤總額年計劃目標(biāo)和提質(zhì)增效目標(biāo)的114.57%。全年不良貸款率為0。
（七）表外業(yè)務(wù)情況
2023年，財務(wù)公司開展的表外業(yè)務(wù)為簽發(fā)承兌匯票、保函、委托貸款業(yè)務(wù)。全年累計簽發(fā)承兌匯票*.*元，辦理非融資性保函*元、辦理委托貸款*元。
截止2023年末，財務(wù)公司承兌匯票余額為*.*元，保函余額為*元，委托貸款余額為*元。
五、經(jīng)營管理情況
（一）經(jīng)營目標(biāo)完成情況
2023年，財務(wù)公司堅持以新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，深入學(xué)新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，全面學(xué)習(xí)貫徹黨的二十大精神和全總、省總有關(guān)精神，充分發(fā)揮工會職能，不斷增強職工的獲得感、幸福感、安全感。注重“內(nèi)外兼修”，注重外力保護，形成機制保障。嚴格依法依規(guī)，形成與公司高質(zhì)量發(fā)展相適應(yīng)、相匹配的民主管理體系。每年一季度，工會組織召開職工（會員）大會，審議《集體合同（草案）》等相關(guān)制度辦法，并與行政方簽訂了《集體合同》《工資集體合同》《女職工專項集體合同》《職業(yè)安全衛(wèi)生協(xié)議》等合同，以制度的形式進一步明確職工各項權(quán)益。進一步夯實廣大女職工的法律知識儲備，以女職工易于接受的形式強化維權(quán)意識，提升維權(quán)能力。著力弘揚合規(guī)文化，引導(dǎo)女職工自尊、自愛、自立、自強，更好地發(fā)揮“半邊天”的作用。工會始終堅持以人為本，深入實施“送溫暖”工程，貫徹“三必到、三必訪、三必幫”關(guān)愛機制，即職工結(jié)婚必到、集體生日會必到、親屬身故必到， (略) 必訪、退休離崗必訪、遭遇意外必訪，特殊群體必幫、合理訴求必幫、家庭困難必幫，進一步完善關(guān)愛幫扶職工的機制，讓職工時刻感受到工會“娘家人”的關(guān)懷。
八、社會責(zé)任
多年來，公司始終堅持履行金融機構(gòu)的社會責(zé)任，著力服務(wù)實體經(jīng)濟，攜手監(jiān)管機構(gòu)、同業(yè)機構(gòu)以及所屬社區(qū)在弘揚建黨精神、扶弱助困、抗疫紓困、抗災(zāi)救災(zāi)等多領(lǐng)域持續(xù)開展公益活動。地震無情人有情，天災(zāi)面前有大愛，公司持續(xù)關(guān)注積石山賑災(zāi)進展，組織職工積極捐款，為災(zāi)區(qū)人民提供力所能及的幫助與服務(wù)，與社會各界一道，同災(zāi)區(qū)人民一起共舟共濟，共渡難關(guān)。
九、重要事項
（一）報告期內(nèi)，無重大訴訟、仲裁事項。
（二）報告期內(nèi)，未發(fā)生重大案件、重大差錯等情況。
（三）報告期內(nèi)，抵貸資產(chǎn)的收購、管理均符合相關(guān)的法律、法規(guī)和公司的有關(guān)規(guī)定。
（四） (略) 各項業(yè)務(wù)合同履行情況正常，無重大合同糾紛發(fā)生。
（五）報告期內(nèi)，公司董事、監(jiān)事、高管人員未受到監(jiān)管部門和司法部門處罰。
除上述事項外，截至2023年12月31日，公司無需要披露的其他重要事項。


(略)
2024年4月30日